投资是指在分配资源（比如资本）的同时期望获得一定的利润。形式可以包括使用资金为企业融资和开展业务，或购买土地并在升值后以更高的价格转售等。在金融市场中，通常包括投资金融工具，以期在日后以更高的价格出售。
预期回报率是投资的一项核心概念（也称为ROI）。与交易相反，投资通常采取长期方法来实现财富积累。投资者的目标是利用相当长的一段时间（数年甚至数十年）积累财富。实现目标的方法有很多，但投资者通常会根据一些基本面因素寻觅潜在的投资良机。
长期性投资决定了投资者一般不会担忧短期内的价格波动。他们将保持相对被动的心态，很少因短期亏损患得患失。
交易者和投资者都想要在金融市场上获得收益。但他们实现这一目标的方法却大不相同。
总体而言，投资者期望在较长的时间内获得回报，周期长达数年甚至数十年。由于时间跨度较大，投资者对各项投资回报目标也相应更高。
相反，交易者积极利用市场波动性赚取收益：他们更加频繁地进出市场，经常同时开展多笔回报相对较小的交易。
那么哪一种更好，哪一种更适合您呢？这就需要您自己来决定了。您可以先开始了解市场，边干边学。随着时间的推移，您会更加明确到底哪一种方式更适合您的理财目标、个性需求和交易状况。
基本面分析是一种评估金融资产价值的方法。基本面分析会同时研究经济和金融因素，确定目前的资产价格是否合理。评估内容包括从宏观经济角度出发，考量整体经济运行情况、行业情况或与资产相关的业务情况（如有）。这些数据通常通过宏观经济学中的先行指标和滞后指标进行追踪。
完成基本面分析后，分析的目标转变为确定资产是否受到低估或高估，为投资者制定决策提供必要的参考。
对于数字货币而言，基本面分析也可能涉及新兴的数据科学领域，根据公共区块链中的链上指标展开分析。这些指标包括网络哈希率、持有者排名、地址数量、交易分析等。利用公共区块链提供的海量数据，分析人士可以创建复杂的技术指标，用于衡量网络的整体运行状况。
尽管基本面分析在股票或外汇市场中广泛应用，但它未必适合当前状态下的数字货币。这种资产属于新兴类别，评估其市场价值的综合性标准化框架尚未确立。更重要的是，多数市场受到投机交易和舆论导向的影响。因此，基本面因素对数字货币价格产生的影响通常微不足道。然而，在市场趋于成熟后，更加精确的数字货币资产价值评估方式可能会随之出现。
技术分析专家采用的方法则有所不同。技术分析的核心思想是：市场的未来趋势是可以通过历史价格走势来预测的。
技术分析人士并不会去确定资产的内在价值。相反，他们会关注历史交易活动，以此为基础发掘交易机会。具体操作包括针对价格行为和成交量、图表模式、技术指标应用以及其他许多图表工具开展分析，从而评估判断给定市场状态的强弱。
因此，技术分析不仅是一项预测未来价格走势概率的工具，也是一种执行风险管理的实用性框架。技术分析提供了一种市场结构分析模型，提升了交易管理的明确性和可衡量性。在这种情况下，衡量风险是管理风险的第一步。因此，有些技术分析人士不会被视为严格意义上的交易者。他们可能会纯粹将技术分析作为一种风险管理框架。
技术分析的实践可应用于所有金融市场中，也受到了众多数字货币交易者的青睐。然而，技术分析真的有效吗？正如前文所述，数字货币市场的价值评估很大程度上受投机左右。数字货币因此成为技术分析人士的沃土，因为他们只需考虑技术因素即可交出优异的答卷。
这完全取决于您采取何种交易策略。事实上，您完全可以两者兼用。大多数市场分析方法只有在结合其他方法和指标时才会发挥最大效力，找到更可靠投资机会的概率也会大大提升。不同交易策略结合使用还可帮助您消除决策过程中的失误。
这种理念有时被称为融合。融合交易者将多种策略有机组合，充分发挥所有策略的优势，其背后的理念是组合策略创造的交易机会可能优于持续执行某一种策略。
资产的价格由供需平衡确定。换句话说，价格是由买卖双方共同决定的。有供需，就有市场。那么影响金融资产价值的因素还有哪些呢？
正如前文讨论中所述，我们需要关注基本面因素，例如经济状况。数字货币的市值等技术因素同样值得关注。市场情绪或近期要闻等附加因素也不容忽视。
不过，这些因素也只是仅供考虑罢了，真正决定资产在某一时刻价格的还是供需平衡。
市场趋势是指资产价格的总体走势。技术分析中通常使用价格行为、趋势线，甚至是关键的移动平均线来确定市场趋势。
市场趋势通常分为两大主要类型：牛市和熊市。牛市为持续上升的趋势，价格不断上涨。熊市为持续下跌的趋势，价格不断下跌。此外，我们还可以识别整合或盘整市场，这些市场的价格趋向并不明朗。
值得注意的是，市场趋势并不代表价格始终按趋势方向发展。长期牛市中也暗藏小规模的熊市趋势，反之亦然。市场趋势的本质就是如此。这与看待问题的视角相关，完全取决于您关注的时间跨度有多长。长期市场趋势始终比短期趋势更有意义。
市场趋势的特别之处在于难以预测，我们往往只能做事后诸葛亮。您可能听说过事后聪明式偏见，指的是人们倾向于相信自己在事件发生前就已经做出了准确预测。正如设想的那样，事后聪明式偏见会对识别市场趋势和制定交易决策产生重大影响。
您可能之前听说过市场按周期变动的说法。周期指的是在不同时间内出现的一种模式或趋势，较长时间范围的市场周期比短时间范围的更可靠。即便如此，您哪怕是查看小时图，也能像查看长达数十年的数据一样找到小的市场周期。
市场在本质上是周期性的。周期性变化会导致某些资产类别的表现优于其他类别。而在相同市场周期下的其他细分市场中，由于市场条件不同，这些资产类别的表现又可能比不上其他类别的资产。
值得注意的是，我们几乎难以决定自己在特定时间处于市场周期中的哪个位置。只有在周期中的一段时间结束之后，所开展的分析才有可能做到高度准确。市场周期很少出现具体的起点和终点。事实证明，活在当下是金融市场中极具偏见的观点。
简单来说，金融工具是一种可交易资产。典型示例包括现金、贵金属（黄金或白银）、所有权（例如企业或资源所有权）证明文件以及交割或接收现金的权利等。金融工具的确非常复杂，但它们都有一个基本理念：无论其本身是何物，也无论其代表何物，所有的金融工具皆可交易。
按照不同的分类方法，金融工具可分为多种类型。其中一种分类方法是看该金融工具属于现金工具还是衍生工具。顾名思义，衍生工具的价值来源于其他金融资产（例如加密货币）。金融工具也可分为债务工具或权益工具。
那么，数字货币属于哪一类别呢？我们可以从多种角度看待数字货币，无需将其划为某种特定类型。它们都是数字资产，这是最简单的一种分类方式。但数字货币的潜力建立在打造全新的金融和经济体系之上。
就这个意义而言，数字货币构成了一类全新的数字资产。随着生态系统不断发展，未来还将不断涌现其他新型资产类别。去中心化金融(DeFi)领域已经出现相应的早期示例。
现货市场是金融工具即时交割的平台。在这个市场中，交割意为将金融工具兑换为现金。区分这个概念似乎意义不大，但部分市场不会以现金即时结算。例如在期货市场中，资产在较晚的日期（期货合约到期日）进行交割。
简单来说，可以将现货市场视为交易立即完成的场所。由于交易立即结算，因此当前资产的市场价格通常称为现货价格。
对于数字货币市场，这又意味着什么呢？在币安现货市场可以如何操作呢？交易者可以进行各类货币的相互交换。如需将币安币(BNB)兑换为币安稳定币(BUSD)，请前往BNB/BUSD现货市场，然后就可以交易啦！同理，如需将币安币(BNB)兑换为比特币(BTC)，可以前往BNB/BTC现货市场。订单成交后，即可完成货币交换。这是数字货币交易最简单的方法之一。
保证金交易借用第三方资金进行交易。无论是盈利还是亏损，这种交易方式都会将结果放大。保证金帐户增加了交易者使用资金的机会，同时降低了交易对手风险。这是为什么呢？这是因为，在交易同等头寸大小的情况下，交易者可以减少在数字货币交易平台存入的资金。
在保证金交易中，您经常会听到保证金和杠杆两大术语。保证金是您投入的资金总额（即个人投资），杠杆则是指您将保证金金额放大多少倍。例如，将杠杆设置为2倍，表示开立的头寸是保证金的两倍。如果使用4倍杠杆率，则开立的头寸是保证金的四倍，依此类推。
然而，必须时刻警惕强制平仓。选择的杠杆率越高，强制平仓价格就越接近入市价格。如果遭到强平，您将面临所有保证金损失殆尽的风险。因此在开始交易前，必须了解保证金交易带来的巨大风险。请仔细研读《币安保证金交易指南》，获得必要的分析与指导。
保证金交易广泛应用于股票、大宗商品、外汇交易以及比特币等数字货币市场。在传统模式下，借入的资金由投资经纪商提供。在数字货币领域，资金来源通常为交易平台，后者赚取资金费用作为借款回报。在部分情况下，借入的资金可能由同一平台中的其他交易者直接提供。利率由开放的市场决定，因此通常会出现可变利率（资金费用）。
至此，我们已经简要介绍了保证金交易，但仍有许多概念需要学习。如需了解更多内容，敬请阅读《什么是保证金交易？》。
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