5大DeFi发展趋势 2024年值得关注的14个DeFi项目盘点

用户可以借出加密货币以赚取利息，也可以通过提供抵押品来借入资产。利率根据TRON基础资产的供需情况通过算法确定。然而，借款人必须提供超过贷款金额的抵押品以降低违约风险。换句话说，所有贷款都必须超额抵押。

JustLend是更广泛的JUST生态系统的一部分，该生态系统还包括JustSwap、JustLink和JustStable。

创始人

JustLend由TRON网络的创始人JustinSun创立并支持。

投资者和支持者

关于JustLend的投资者信息较少，仅有来自百万富翁StevenBarlett的小额投资，金额为10万英镑。

以下是其他一些知名区块链协议的荣誉提名：

13）IndigoProtocol

IndigoProtocol是一个基于Cardano区块链的DeFi平台，允许用户创建和交易合成资产（iAssets）。这些合成资产提供了对现实世界资产的敞口，而无需直接拥有，从而增强了DeFi领域的灵活性和可访问性。

Indigo通过智能合约允许用户铸造合成资产。这些iAssets可以在各种自动化做市商（AMMs）上交易，并用于收益农业。

该协议具有一个自主预言机，用于更新现实世界资产的价格，确保合成资产与其实际对应物保持一致。

创始人

IndigoProtocol的创始人是EricColey和DewayneCameron。他们于2022年11月推出了该平台，并在2024年3月达到了1.25亿美元的总锁仓价值。Coley是一位区块链和加密货币企业家，在科技行业拥有超过15年的经验。

Cameron是Indigo的首席信息官（CIO），拥有达勒姆大学商学院的金融硕士学位。

投资者和支持者

目前没有关于Indigo支持者的公开信息。不过，Cardano的创始人CharlesHoskinson已将其认可为Cardano网络上增长最快的协议之一。

14）Benqi

BENQI是一个去中心化金融（DeFi）和Web3协议，提供多种金融服务，包括借代和流动性质押。

该协议提供了一个用户友好且无需许可的金融服务平台，涵盖了借代、借款和流动性质押等功能。

具体而言，BENQI由三个主要组成部分构成：

• BENQIMarkets：用户可以在这里进行数字资产的借代并赚取利息。这个组件提供了一个共享的流动性市场，用户可以提供和提取流动性，将其提供的资产作为抵押，并根据市场动态查看实时利率。
• BENQILiquidStaking：该服务将质押的AVAX进行Token化，使用户能够在其他DeFi应用中使用、交换或抵押这种收益资产。它为质押资产增加了实用性，使锁定的资本可以进行转移。
• Ignite：Ignite旨在启动Avalanche验证者和子网，使机构、个人开发者和Web3原住民能够以较少的资本启动验证者和区块链。

创始人

DanMgbor是BENQI的创始人。他在分布式账本技术和去中心化应用方面有丰富的背景，曾在PlanInternationalUK、DXCTechnology和威斯康星州儿童医院等组织管理项目并提供技术咨询。

他拥有南安普顿大学的硕士学位和诺丁汉大学的学士学位。

投资者和支持者

BENQI于2021年4月在一次筹得轮次中筹集了600万美元。其部分投资者包括ArringtonXRPCapital、MorningstarVentures、RarestoneCapital和TheSpartanGroup。

2、DeFi的安全性如何？

DeFi是一个高度不受监管的行业。以下是一些你应该了解的主要风险：

• 智能合约漏洞：智能合约是DeFi的核心，但如果编码不正确，它们可能存在安全隐患。黑客可以利用这些漏洞窃取资金。为了降低风险，许多DeFi项目会聘请专业审计人员对其代码进行彻底审查和测试，然后再公开发布。
• 闪电贷攻击：闪电贷必须在同一交易中偿还。虽然它们可以用于合法目的，但也可能被用作诈骗；例如，恶意行为者可以操纵Token价格，抽走流动性池中的资金，影响提供流动性的人。
• 重入攻击：这种攻击发生在攻击者在合约的初始执行未完成之前重复调用一个函数，从而在过程中抽走资金。这是一种常见的漏洞，需要特别注意防范。
• RugPull：这种骗局发生在新Token的开发者突然从流动性池中提取所有资金，导致投资者手中的Token变得一文不值。由于创建和推广新Token相对容易，这种情况在DeFi中尤为常见。
• 监管不确定性：DeFi的法律环境仍在发展中。监管行动，例如SEC对LBRY的案件，可能会对DeFi项目及其用户产生重大影响。
• 用户错误：许多DeFi损失发生在用户不完全理解系统运作的情况下。教育和谨慎对于任何希望参与DeFi的人都是至关重要的。

3、 DeFi适合初学者吗？

DeFi作为传统金融（在加密行业中称为TradFi）的对应物，建立并创新了传统金融机制和服务。但DeFi对初学者来说并不完全友好。

事实上，DeFi可能与TradFi一样复杂，甚至更复杂，因为它涉及智能合约的复杂性、设置和连接加密货币钱包、理解区块链技术等问题。

尽管DeFi是一个数十亿美元的行业，但它仍是一个新兴且未受监管的领域，许多方面仍需改进。存在智能合约漏洞、程序错误，以及黑客和网络钓鱼诈骗泛滥的风险。

4、DeFi解决了哪些问题？

尽管存在这些风险，DeFi仍然提供了显著的潜在好处：

• 可访问性：DeFi平台对任何有互联网连接的人开放，使全球范围内的金融服务都可以获取，不受地理限制。
• 消除中介：通过促进直接的点对点交易，DeFi消除了银行等中介的需要，从而可能降低成本并提高效率。
• 透明度：DeFi交易记录在公共区块链上，相较于传统金融系统的隐蔽性，提供了更高的透明度和问责制。
• 金融自由：用户对自己的资产拥有更大的控制权，允许他们直接谈判借代条款，而不依赖于中心化的机构。
• 金融产品创新：DeFi使得创造新的金融工具和服务成为可能，例如闪电贷和收益耕作，这在传统金融中是不可能的。
• 效率：DeFi交易可以比传统金融服务更快、更具成本效益，尤其是在跨境交易方面。
• 互操作性：许多DeFi协议设计为能够协同工作，创建一个更为集成和灵活的金融生态系统。

5、 比特币有DeFi吗？

比特币本身并没有内置DeFi生态系统，但通过像WrappedBitcoin(wBTC)这样的包裹Token，将DeFi整合到比特币中变得可能。

此外，近年来，比特币的第2层（L2）技术被设计并上线于原始比特币区块链之上，以提升其可扩展性和吞吐量。这些发展促使了各种比特币原生DeFi协议的兴起，包括借代、质押和NFT交易平台。

比特币DeFi的兴起在很大程度上要归功于像Ordinals这样的协议，它通过将数据附加到单个satoshi上，实现了比特币网络上的NFT创作。类似地，BRC-20标准是为BTC区块链设计的实验性可替代Token，基于Ordinals协议构建。

熊市中的希望

每当有人问我对DeFi还有什么令人兴奋的地方时，我都会感受到熊市的深度。但据我观察，各个团队仍在持续建设，不仅仅是简单的复制已有模式，而是努力拼接新的重要拼图。DeFi领域中的创新仍在不断涌现，推动着行业朝着更加成熟和多样化的方向发展。面对这些新趋势，真的很难不为这个行业感到兴奋。

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