今年所有稳定币的市值已增长30%，从1,300亿美元增至近1.7亿美元，创下两年多以来的新高，反映出公众对加密货币日益增长的热情，因为这显示了用户愿意将钱存放在链上，而不是存放在传统的银行账户中。
最大的稳定币提供商Tether的首席执行官PaoloArdoino在给Unchained的一封电子邮件中表示：在全球范围内，数字资产的采用率正在不断提高，这是金融数字化大趋势的一部分。这种采用是由对高效跨境交易日益增长的需求、对金融包容性的渴望以及对传统银行系统替代品的需求共同推动的，尤其是在法定货币不稳定的地区。
稳定币是可以在链上使用的代币，旨在与法定货币挂钩，以尽量减少波动性。缺乏波动性意味着它们经常用于日常交易。虽然每种稳定币都旨在维持与特定法定货币（如美元）的挂钩，但并非所有稳定币都以相同的方式维持其挂钩。有些稳定币由现金和现金等价物支持，而其他稳定币的机制则依赖于加密资产和短期期货头寸。
由于稳定币的设计目的就是价格不会大幅波动，因此它们的市值可以很好地反映出加密生态系统的规模。区块链分析公司Nansen的首席研究分析师AurelieBarthere表示，市值表明有多少人实际上乐意在链上而不是在银行账户中拥有钱（或者更确切地说）等价的钱。
以下是按市值计算的六大稳定币，它们正在推动当前的2024年加密货币周期：
市值：1180亿美元
开始年份：2014年
Nansen的数据显示，Tether发行了五种不同的稳定币，其中跟踪美元的USDT发行量最大，占整个稳定币市场近70%的份额。
2023年初，Tether的USDT占稳定币总市值的份额从48%上升至70%，Nansen的Barthere表示，这是一个巨大的增长。
Tether通过持有法定货币来维持USDT与美元的挂钩。根据其6月份透明度报告，Tether的储备主要由美国国库券、货币市场基金和隔夜逆回购协议组成。
尽管Tether有季度鉴证报告详细说明其持有的储备支持，但该公司尚未接受官方审计，这一事实引起了强烈批评。去年12月，标准普尔首次发布的稳定币稳定性评估给Tether打了4分，以评估其维持与法定货币挂钩的能力，这是第二差的分数。
DefiLlama的数据显示，Tron网络持有的USDT总供应量略低于50%，其次是以太坊，占39%。根据链上情报平台Artemis的数据，尽管以太坊落后于Tron，但以太坊上的平均USDT交易规模远高于Tron以太坊上为38,510美元，而Tron上为6,550美元。
市值：338亿美元
开始年份：2018年
Circle的旗舰产品市值在2022年7月达到了556亿美元的历史最高水平，但到2023年12月则缩水了一半以上。
USDC市值的下跌主要源于2023年3月USDC脱钩的影响，当时美联储系统的两家联邦保险成员硅谷银行和银门银行倒闭。此前Circle曾在这些银行以现金形式持有相当一部分USDC储备。
Circle在稳定币生态系统中的重要地位也与该公司与美国最大的加密货币交易所Coinbase的关系有关。USDC的底层技术由Coinbase和Circle共同开发。该交易所还收购了Circle的股权。
Coinbase是该交易所孵化的Layer2网络Base上最大的USDC持有者。Nansen的数据显示，Base的前21名USDC持有者中有20名属于Coinbase，每人持有价值1.01亿美元的USDC。根据Coinbase的最新季度报告，在截至6月30日的2024年上半年，Coinbase从稳定币中获得了约4.378亿美元的收入，占该公司约30亿美元总收入的14%以上。
根据DefiLlama的数据，三分之二的USDC供应量存在于以太坊上，而根据Artemis的数据，以太坊上的平均交易规模为85,020美元。
市值：53亿美元
开始年份：2014年
周二，DeFi重量级企业MakerDAO更名为Sky，并宣布推出其稳定币DAI和治理代币MKR的新版本，它们的总市值超过71亿美元。
Sky与Tether和Circle都不同，因为稳定币发行者通过去中心化自治组织进行管理，协议治理代币的持有者对平台的方向有发言权。Tether和Circle都没有治理代币。USDS是迄今为止最大的去中心化稳定币。
这些变化是该协议Endgame的一部分，Endgame是2022年开始的稳定币发行人重大改革的代号。根据治理论坛帖子，Endgame的实施包括对该协议生态系统代币的重新命名和改进，旨在让早期采用者以外的更广泛受众能够享受DeFi的优势。
DAI持有者可以将其DAI转换为USDS，Sky生态系统的升级版稳定币。DAI由以太币(ETH)和包装比特币(WBTC)等多种加密货币支持。
从DAI转换为USDS的一个争议因素在于，该协议的新稳定币可能具有冻结功能，该功能使授权方能够决定谁可以使用、拥有和与代币交互，谁不能。Circle和Tether的稳定币都具有冻结功能。
根据5月份的治理帖子，虽然冻结功能不会在发布时实施，但治理成员可以投票决定是否在未来实施冻结功能。帖子指出：未来的冻结功能通常有望遵循司法管辖区的法治，在这些司法管辖区，Maker需要高度确定法律体系将对RWA抵押品实施追索权。
目前90%的DAI存在于以太坊智能合约中，根据Artemis的数据，其中平均交易规模约为169万美元，这表明DAI并未被零售加密用户使用。
市值：29亿美元
开始年份：2024年
在不到一年的时间里，Ethena的合成美元产品市值已达到29亿美元。USDe是一种新型稳定币，通过使用衍生品（即空头期货头寸）实现与美元挂钩。Ethena的USDe通过使用质押的ETH、SOL和BTC作为抵押品来维持与美元的挂钩，同时在衍生品市场采用delta对冲策略来抵消价格波动并确保稳定性。
这意味着以太币每下跌一美元，Ethena的多头仓位就会损失1美元，但空头仓位则会盈利1美元，从而保持抵押品的美元价值稳定。
Ethena最初的爆炸式增长源于加密货币用户竞相获得高收益，在热情和牛市开始的推动下，收益一度达到37%。质押Ethena的USDE的收益来自质押以太币的奖励，以及Ethena从交易员开立衍生品空头头寸中获得的融资利率。
此后，Ethena的增长速度显著放缓，其市值从7月份的36亿美元的峰值缩水了20%，因为Ethena的USDE质押收益率已跌至4%。
今年大部分时间，融资利率为正，帮助Ethena提供有吸引力的收益。然而，CoinGlass的数据显示，8月份融资利率有好几天为负数，这意味着Ethena必须向做多的交易者支付费用，从而降低了Ethena的收益和吸引力。
目前，USDE在以太坊上的平均交易规模为122,460美元，超过Paypal的PYUSD、Circle的USDC和Tether的USDT，但没有超过MakerDAO的DAI。
市值：27亿美元
开始年份：2023年
总部位于香港的加密货币托管公司FirstDigitalGroup的稳定币今年年初的市值为18亿美元，但此后增长了近50%，达到近27亿美元。FDUSD由现金和现金等价物支持，资产存放在亚洲受监管金融机构的账户中。
FDUSD的增长得益于币安的促销活动。2013年12月至2024年4月期间，币安为六个FDUSD现货和保证金交易对提供零费用交易。
虽然超过97%的FDUSD存放在以太坊上，但该稳定币的剩余部分则存放在币安智能链上。同时，Etherscan整理的区块链数据显示，该稳定币的前八名持有者都属于币安，他们合计持有近98%的整个供应量。
CoinGecko显示，币安上的BTC/FDUSD交易对在过去24小时内的交易量最高，为19亿美元，MEXC和币安上的BTC/USDT分别是第二和第三名的交易对。
市值：10亿美元
开始年份：2023年
拥有点对点支付平台Venmo的金融科技巨头PayPal的稳定币PYUSD的市值从约2.34亿美元增长至10亿美元，增长了四倍多。PayPal于2023年8月首次在以太坊上推出PYUSD，随后于2024年6月在Solana上推出PYUSD，PYUSD的增长由此开始。今年8月，Solana上的PYUSD数量超过了以太坊上的总数量，目前占以太坊总份额的64%。
根据CCData周三发布的报告，Onchain数据显示，超过50%的PYUSD用作借贷协议的抵押品，并在去中心化交易所中充当报价对。一个例子是基于Solana的借贷协议KaminoFinance，用户可以将他们的PYUSD存入该协议，年收益率为9.94%。
卡米诺(Kamino)周一在X上表示：超过45%的流通$PYUSD供应都被部署到了Kamimo。
Artemis的数据显示，Solana上PYUSD的平均交易规模为8,700美元，而以太坊上的平均交易规模为71,120美元。
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