加密市场2025年预测：第五波应用浪潮即将来临

加密货币市场有望迎来第五波应用浪潮，推动力包括去中心化应用的成熟、机构参与度的提高以及全球监管透明度的提高。

1.简介

当我们站在2025年的风口浪尖时，加密货币的格局正在慢慢形成为金融、治理和技术未来的蓝图。如今，已有6.17亿用户接入去中心化系统，8450亿美元流经链上经济体，我们正在见证一个全新全球基础设施的诞生。转型势在必行；区块链处理交易的速度比以往快50倍，稳定币成为32%加密活动的支柱，DeFi重塑跨境资本流动。本文阐述了未来的设计，随着加密技术的进步，它将成为一个框架。在此，我向您介绍加密领域发展对2025年的14个预测。与MckinseyCrypto的合作者共同撰写。

主要亮点

• 通过简化访问和减少障碍来激活被动加密用户。
• 弥合链上活动与所有权之间的差距。
• 加密平台应优先考虑用户友好的移动解决方案和高通胀地区的稳定币产品。
• 政治候选人应该制定明确的加密政策，以吸引越来越多优先考虑数字资产监管的选民。
• 通过确保强有力的监管框架来利用稳定币日益增长的采用。
• 政府应加快实施明确的加密法规，以促进机构采用。
• 以太坊项目应该利用降低的费用来瞄准成本敏感的市场，特别是发展中地区。
• 开发人员应该利用增强的可扩展性来创新新的用例，特别是在高需求领域。
• 利用ZK技术构建以隐私为中心、可扩展的去中心化应用程序，专注于金融和医疗保健等行业。
• 专注于将稳定币整合到传统系统中，以加速全球加密货币的采用，特别是在高通胀和发展中市场。
• 利用区块链增强人工智能应用，在DeFi、供应链管理和数字身份等领域创造新的市场机会。
• 通过改善用户体验、流动性和跨链交易，充分利用向DEX的转变。
• 优先考虑开发人员友好的工具和基础设施来吸引和留住建筑商。
• 为2025年第五波加密货币采用做好准备。

2.加密货币的当前规模和采用情况

2024年，加密货币的增长和采用非常显著，关键指标表明加密货币所有权、活跃参与度和全球趋势都在增加。特别是，该行业在发展中国家出现了显着增长，而基础设施的改善为未来的大规模采用奠定了基础。本节深入探讨加密生态系统的当前规模，重点关注全球所有权、活跃用户和移动钱包采用率。

2.1通过简化访问和减少障碍来激活被动加密用户

近年来，加密货币所有权大幅增加，数百万用户在各个平台上持有加密资产。

全球加密货币持有者估计数：截至2024年，估计全球加密货币持有者约有6.17亿。这一数字约占全球互联网用户总数（约50亿人）的12%。

稳定币和DeFi重塑资本流动虽然加密行业已经覆盖了相当一部分互联网用户，但它仍处于早期应用阶段。大多数互联网用户尚未接触加密货币，这为进一步发展提供了机会。

数据还表明，许多加密货币持有者都是被动所有者，这意味着他们持有数字资产，但并未积极与区块链应用程序（例如DeFi协议或去中心化交易所）进行交互

被动所有权与主动使用：许多持有加密货币的个人除了购买和持有资产外，还没有完全接受区块链生态系统。这标志着开发商和初创公司尚未开发的潜在市场，他们旨在通过构建吸引更广泛受众的应用程序，将加密货币持有者转变为积极参与者。

初创企业的机会加密项目有巨大的机会专注于将这些被动用户纳入主动生态系统，通过简化对去中心化应用程序（dApps）的访问并减少高额费用、复杂的用户界面和技术知识要求等障碍。

2.2链上活动与所有权之间的差距每月活跃加密货币地址

各个区块链网络的月活跃地址数量已达到约2.2亿的历史最高水平。但必须注意的是，一个用户可能控制多个地址，因此该数字与唯一用户数量并不直接相关。

经过对持有多个地址的用户进行调整后，估计每月有3000万至6000万个独立活跃用户与区块链网络进行交互。虽然活跃地址数量令人印象深刻，但地址数量与唯一用户数量之间的差异凸显出，与互联网用户总数相比，加密生态系统仍然相对较小。这一差距表明该行业尚未达到主流采用。链上活动与所有权：尽管有大量个人持有加密货币，但链上活跃参与度却低得多。这可能归因于某些网络的交易费用高昂、缺乏用户友好的界面以及加密货币在投机之外的实际应用有限。

2.3加密平台应优先考虑用户友好的移动解决方案和高通胀地区的稳定币产品

移动钱包已成为加密货币用户的重要切入点，尤其是在传统金融基础设施较不便利的发展中国家。

移动钱包采用率领先的地区：

• 尼日利亚、印度和阿根廷已成为移动钱包使用的主要地区，在采用率和活动方面处于领先地位。
• 美国移动钱包份额：美国移动钱包使用份额已下降至15%以下，反映出采用模式向发展中市场的转变。
• 非洲、亚洲和拉丁美洲等地区对移动钱包的依赖日益增加，反映了加密货币在这些经济体的实际使用情况。在许多这些地区，加密货币用于对冲通胀、跨境转移资金以及获取原本无法获得的金融服务。
• 高通胀经济体中的稳定币：阿根廷等国家移动钱包使用率的激增凸显了稳定币作为对冲当地货币贬值的作用。年通胀率高达80%，与美元挂钩的稳定币为这些地区的用户提供了更稳定的价值存储。

3.政治格局和监管环境

随着加密货币的不断发展，其对政治格局的影响也日益明显，尤其是在美国。本节探讨了加密货币如何成为一个重要的政治问题、稳定币在维持美元主导地位方面的作用，以及塑造该行业的最新监管发展。

3.1政治候选人应制定明确的加密政策，以吸引越来越多优先考虑数字资产监管的选民

在2024年美国总统大选前夕，加密货币已成为一个热门话题，尤其是在关键摇摆州。摇摆州影响力

宾夕法尼亚州、威斯康星州和密歇根州在2020年至2024年期间的加密相关搜索热度增长最为显著，这使得它们成为加密政策可能影响选民投票率和决定的关键战场

Google趋势数据：深入研究搜索趋势显示，这些州对加密货币的兴趣急剧上升，表明部分选民将加密货币视为一个重要问题。

政治上至关重要的州对加密货币的兴趣日益浓厚，这表明加密货币可能会影响2024年大选的结果。随着支持加密货币的候选人的崛起以及围绕数字货币在美国经济中的作用的讨论，加密货币可能会成为选举中的决定性问题。

政客的立场：民主党和共和党都已开始将加密货币整合到他们的平台中，并围绕创新、监管透明度以及拥抱数字资产的经济效益展开讨论。两党对加密货币的兴趣表明，加密货币作为超越传统政治分歧的主流问题的重要性。

3.2通过确保强有力的监管框架来利用稳定币日益普及的趋势美元作为全球储备货币的地位对美国具有战略意义，但其主导地位受到其他货币和新兴数字资产的冲击

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