加密货币交易所依运作模式不同，可区分为中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所这两种。
不清楚DeFi、CeFi差别的请阅读：去中心化金融DeFi跟CeFi差别在哪？
货币必须要具有流动性，而交易所(币所)就是为了提高加密货币的流动性而存在，可以说是提供一个让虚拟货币安心买卖的场所。
投资人的货币在交易时，会统一放在交易所里面保管，日常交易是在交易所内的资料库买卖，而非在区块链上完成，因此只有投资人提领后才会拿走这个虚拟货币。
风险是因为交易所资料库必须存放大量的虚拟货币，也较容易受到骇客觊觎。
去中心化交易所的买卖行为，都是直接发生在区块链上，而非交易所的资料库中，好处是交易所没有持有大量的虚拟货币，资讯也相当公开透明。
对投资人的好处是，交易所没有直接控管自己的资产，但因为目前还是非主流的交易管道，因此货币流动率、交易量、用户量都很低，操作起来可能不是这么方便。
我们在上方讨论了CeFi或是DeFi交易所购买比特币，显然是最直接持有加密货币的方式，但这种方式若是超出自己的风险耐受能力，其实也可以透过其他方式，来间接投资加密货币。
除了直接透过交易所买基金，目前常见参与加密货币投资的方式有几种：
这些管道通常都相对复杂，且有些成本较高，建议如果真的想投资的话，透过加密货币交易所去买卖相对会比较单纯、持有成本也比较低。
如果没有要持有这些加密货币的现货，单纯是为了买低卖高赚价差，也可以运用金融市场主流的外汇或差价合约交易所，例如透过海外交易商当媒介，交易加密货币的差价合约CFD，有些交易商平台成立都有超过十年以上、有受到监管机构监管，历史比较久，交易安全性相对较高。
但合约交易只能做交易赚取价差，实际上并不是在区块链上交易，因此不能提领出货币、长期持有成本也较高，这点须留意。
当买进了属于自己的加密货币之后，接着得找个地方将他们安全存放。
如今的「中心化交易所」因为规模越来越大，大多数的散户投资者都会将在CeFi交易所里购买来的加密货币，直接存放在该交易所的钱包来保管它们的资产（举例如Binance币安）。
我们称为交易所钱包，也就是交易所都有内建钱包的功能。这也是目前在方便性、效率上都比较好的方式。
不过，如果你对交易所钱包，也就是CeFi这种集中式托管的保存方法仍有些担心，也可以考虑其他类型加密货币钱包，如果还不清楚加密货币钱包是什么，请阅读：虚拟货币钱包是什么？为什么分成冷钱包、热钱包？
常见的加密货币钱包能区分集中在网路、不需硬体的「热钱包」，以及需要USB硬体的「冷钱包」。
以下简单列出2种类型的钱包优缺点：
纸钱包就是将自己的私人钱包的私钥，列印出来在一张纸上。只要不要丢失这张纸本，就没有其他人能够存取的钱包，当然，这风险就是你可能遗失私钥。
如果还不知道纸钱包是什么，可阅读纸钱包详解。
至于一般投资人会需要纸钱包吗？如果你对于加密货币的投资属于长期投资HODL的心态，并且不需频繁地存取这笔加密货币，那么使用纸钱包是可以考虑的选择。
市场先生提示：实务上的做法
方便性和安全性其实同样重要，毕竟加密货币如果时常在不同钱包之间移转，也会产生不少摩擦成本。
金额不大时，也许可以优先考量方便性即可，使用一两家交易所的内建钱包，可能就很够了。
开始有一定资产规模后，考量方便性和安全性，实务上的做法，会是把资金分散在多个钱包中。例如：2~3家交易所钱包、1~2个热钱包或冷钱包。
需要时常交易的加密货币，大多还是都会放在交易所钱包中，确定要长期持有的则可以转移到冷钱包中。
我目前并不特别建议哪个钱包比较好，因为每个人对于方便性的标准都不大一样，大家可以自行多方比较后再判断。
任何投资或投机，投入之前都需要对它至少有基本的了解，做过一些功课，真的不懂就不要碰，或至少不要大额投入。
其次则是需要了解一些常见的诈骗模式、避免陷入其中，虚拟货币投资也不例外。而常见的虚拟货币诈骗手法，有以下3种：
市场先生建议先阅读完：4个避开加密货币诈骗的方法
以上，就是这次市场先生带给各位投资人的虚拟货币投资基础懒人包，投资的功课是永远都做不完的，目前加密货币市场也没有太多有效经验可循，市场先生提醒你，尽可能多做功课，并记得做好风险控管。
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